Polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy

Zaangażowanie Finonicity ®

Finonicity ® angażuje się w aktywną walkę z praniem pieniędzy (AML – Anti-Money Laundering) i finansowaniem terroryzmu (CFT). Nasz system jest zgodny z dyrektywami europejskimi i zaleceniami FATF.

Monitorowanie transakcji

Wszystkie transakcje przeprowadzane za pośrednictwem Finonicity ® podlegają automatycznemu i ludzkiemu monitorowaniu. Każde zachowanie podejrzane lub niezgodne z zadeklarowanym profilem pożyczkobiorcy powoduje wywołanie wewnętrznego alertu.

Transakcje, które mogą wiązać się z ryzykiem AML, podlegają dogłębnej analizie przed uwolnieniem jakichkolwiek środków.

Obowiązki sprawozdawcze

Zgodnie z przepisami Finonicity ® ma obowiązek zgłosić każdą podejrzaną transakcję właściwym organom, bez uprzedniego informowania o tym zainteresowanego klienta.

Profil ryzyka

Każdemu klientowi przypisywany jest profil ryzyka AML na podstawie dostarczonych informacji, charakteru transakcji, obszaru geograficznego i obowiązujących kryteriów regulacyjnych. Profil ten może ewoluować w trakcie relacji handlowej.

Odmowa i wypowiedzenie

Każda udowodniona próba prania pieniędzy będzie skutkować natychmiastową odmową realizacji żądania, rozwiązaniem dotychczasowej umowy i zgłoszeniem właściwym organom.

Szkolenia wewnętrzne

Wszyscy pracownicy Finonicity ® są corocznie szkoleni w zakresie procedur AML/CFT. Wyznaczono menedżera ds. zgodności, który jest odpowiedzialny za stosowanie niniejszej polityki.