Polityka KYC

Co to jest KYC?

KYC (Know Your Customer) odnosi się do wszelkich procedur weryfikacji tożsamości nałożonych na instytucje finansowe przez przepisy międzynarodowe i europejskie w celu zapobiegania oszustwom, praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

Finonicity ® rygorystycznie stosuje te procedury, aby chronić swoich klientów i przestrzegać swoich zobowiązań prawnych.

Wymagane dokumenty

W ramach procesu KYC zostaniesz poproszony o dostarczenie następujących dokumentów:

• Ważny oficjalny dokument tożsamości (dowód osobisty, paszport lub dokument pobytowy).
• Dokument potwierdzający adres nie starszy niż 3 miesiące (rachunek za energię, rachunek za czynsz, wyciąg bankowy).
• Dowód dochodów (odcinek wynagrodzenia, zeznanie podatkowe, wyciąg Kbis dla osób prowadzących działalność na własny rachunek).
• Oświadczenie o tożsamości banku (RIB) w celu przekazania środków.

Weryfikacja i terminy

Nasze wewnętrzne zespoły zweryfikują Twoje dokumenty w ciągu 24 do 72 godzin roboczych. O każdym etapie procesu będziesz informowany e-mailem.

W przypadku dokumentów nieczytelnych, przeterminowanych lub niewystarczających skontaktujemy się z Państwem w celu zażądania nowych. Przetwarzanie Twojej sprawy zostaje zawieszone do czasu otrzymania zgodnych dokumentów.

Odmowa pliku

Finonicity ® zastrzega sobie prawo do odrzucenia dowolnego wniosku o finansowanie, jeśli dostarczone dokumenty okażą się fałszywe, niekompletne lub jeśli nie można z całą pewnością zweryfikować tożsamości. Decyzja ta nie uprawnia do jakiegokolwiek odszkodowania.

Poufność dokumentu

Wszystkie dokumenty przesyłane w ramach KYC są traktowane ściśle poufnie, przechowywane na bezpiecznych serwerach i usuwane po upływie ustawowego okresu przechowywania.