Πολιτική KYC

Τι είναι το KYC;

Το KYC (Γνωρίστε τον Πελάτη σας) αναφέρεται σε όλες τις διαδικασίες επαλήθευσης ταυτότητας που επιβάλλονται στα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα από διεθνείς και ευρωπαϊκούς κανονισμούς προκειμένου να αποφευχθεί η απάτη, το ξέπλυμα χρήματος και η χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.

Η Finonicity ® εφαρμόζει αυστηρά αυτές τις διαδικασίες για να προστατεύσει τους πελάτες της και να συμμορφωθεί με τις νομικές της υποχρεώσεις.

Απαιτούμενα έγγραφα

Ως μέρος της διαδικασίας KYC, θα σας ζητηθεί να παράσχετε τα ακόλουθα έγγραφα:

• Έγκυρο επίσημο έγγραφο ταυτότητας (εθνική ταυτότητα, διαβατήριο ή άδεια παραμονής).
• Απόδειξη διεύθυνσης ηλικίας μικρότερης των 3 μηνών (λογαριασμός ρεύματος, απόδειξη ενοικίου, αντίγραφο τραπεζικού λογαριασμού).
• Αποδεικτικό εισοδήματος (εκκαθαριστικό μισθού, φορολογικό σημείωμα, απόσπασμα Kbis για ελεύθερους επαγγελματίες).
• Δήλωση τραπεζικής ταυτότητας (RIB) για τη μεταφορά κεφαλαίων.

Επαλήθευση και προθεσμίες

Οι εσωτερικές μας ομάδες θα επαληθεύσουν τα έγγραφά σας εντός 24 έως 72 εργάσιμων ωρών. Θα ενημερώνεστε μέσω email σε κάθε στάδιο της διαδικασίας.

Σε περίπτωση δυσανάγνωστων, ληγμένων ή ανεπαρκών εγγράφων, θα επικοινωνήσουμε μαζί σας για να ζητήσουμε νέα. Η επεξεργασία του αρχείου σας αναστέλλεται μέχρι την παραλαβή των συμβατών εγγράφων.

Απόρριψη αρχείου

Η Finonicity ® διατηρεί το δικαίωμα να αρνηθεί οποιοδήποτε αίτημα χρηματοδότησης εάν τα έγγραφα που παρέχονται αποδειχθούν δόλια, ελλιπή ή εάν η ταυτότητα δεν μπορεί να επαληθευτεί με βεβαιότητα. Η απόφαση αυτή δεν επιφέρει καμία αποζημίωση.

Εμπιστευτικότητα εγγράφων

Όλα τα έγγραφα που διαβιβάζονται στο πλαίσιο του KYC αντιμετωπίζονται αυστηρά εμπιστευτικά, αποθηκεύονται σε ασφαλείς διακομιστές και διαγράφονται μετά τη νόμιμη περίοδο διατήρησης.