Πολιτική AML

Συμμετοχή Finonicity ®

Finonicity ® ασχολείται με την ενεργό καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML — Anti-Laundering) και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (CFT). Το σύστημά μας συμμορφώνεται με τις ευρωπαϊκές οδηγίες και τις συστάσεις της FATF.

Παρακολούθηση Συναλλαγών

Όλες οι συναλλαγές που πραγματοποιούνται μέσω Finonicity ® υπόκεινται σε αυτοματοποιημένη και ανθρώπινη παρακολούθηση. Οποιαδήποτε ύποπτη συμπεριφορά ή ασυνεπής με το δηλωμένο προφίλ του δανειολήπτη ενεργοποιεί μια εσωτερική ειδοποίηση.

Οι συναλλαγές που ενδέχεται να παρουσιάζουν κίνδυνο AML υπόκεινται σε εις βάθος ανάλυση πριν από την αποδέσμευση οποιωνδήποτε κεφαλαίων.

Υποχρεώσεις αναφοράς

Σύμφωνα με τους κανονισμούς, ο Finonicity ® υποχρεούται να αναφέρει οποιαδήποτε ύποπτη συναλλαγή στις αρμόδιες αρχές, χωρίς προηγουμένως να ενημερώσει τον ενδιαφερόμενο πελάτη.

Προφίλ κινδύνου

Σε κάθε πελάτη εκχωρείται ένα προφίλ κινδύνου AML με βάση τις πληροφορίες που παρέχονται, τη φύση των συναλλαγών, τη γεωγραφική περιοχή και τα ισχύοντα ρυθμιστικά κριτήρια. Αυτό το προφίλ μπορεί να εξελιχθεί κατά τη διάρκεια της εμπορικής σχέσης.

Άρνηση και καταγγελία

Οποιαδήποτε αποδεδειγμένη απόπειρα νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες θα έχει ως αποτέλεσμα την άμεση απόρριψη του αιτήματος, τη λύση της ισχύουσας σύμβασης και την αναφορά στις αρμόδιες αρχές.

Εσωτερική εκπαίδευση

Όλο το προσωπικό Finonicity ® εκπαιδεύεται ετησίως στις διαδικασίες AML/CFT. Ένας υπεύθυνος συμμόρφωσης ορίζεται και είναι υπεύθυνος για την εφαρμογή αυτής της πολιτικής.