KYC-policy

Vad är KYC?

KYC (Know Your Customer) hänvisar till alla förfaranden för identitetsverifiering som åläggs finansinstitutioner av internationella och europeiska bestämmelser för att förhindra bedrägeri, penningtvätt och finansiering av terrorism.

Finonicity ® tillämpar dessa procedurer rigoröst för att skydda sina kunder och följa dess juridiska skyldigheter.

Dokument krävs

Som en del av KYC-processen kommer du att bli ombedd att tillhandahålla följande dokument:

• Giltig officiell identitetshandling (nationellt identitetskort, pass eller uppehållstillstånd).
• Adressbevis som är mindre än 3 månader gammal (energiräkning, hyreskvitto, kontoutdrag).
• Inkomstbevis (lönebesked, skattebesked, Kbis-utdrag för egenföretagare).
• Bankidentitetsutdrag (RIB) för överföring av medel.

Verifiering och deadlines

Våra interna team kommer att verifiera dina dokument inom 24 till 72 arbetstimmar. Du kommer att informeras via e-post i varje steg av processen.

I händelse av oläsliga, utgångna eller otillräckliga dokument kommer vi att kontakta dig för att begära nya. Behandlingen av din fil avbryts tills mottagandet av överensstämmande dokument.

Avslag på fil

Finonicity ® förbehåller sig rätten att avslå en finansieringsförfrågan om de tillhandahållna dokumenten visar sig vara bedrägliga, ofullständiga eller om identiteten inte kan verifieras med säkerhet. Detta beslut ger inte upphov till någon ersättning.

Dokumentkonfidentialitet

Alla dokument som överförs inom ramen för KYC behandlas strikt konfidentiellt, lagras på säkra servrar och raderas efter den lagliga lagringsperioden.