AML-beleid

Betrokkenheid van Finonicity ®

Finonicity ® houdt zich actief bezig met de strijd tegen het witwassen van geld (AML – Anti-Money Laundering) en de financiering van terrorisme (CFT). Ons systeem voldoet aan de Europese richtlijnen en FATF-aanbevelingen.

Transactiemonitoring

Alle transacties die via Finonicity ® worden uitgevoerd, zijn onderworpen aan geautomatiseerde en menselijke monitoring. Elk verdacht gedrag of inconsistent gedrag met het opgegeven profiel van de lener leidt tot een interne waarschuwing.

Transacties die waarschijnlijk een AML-risico met zich meebrengen, worden onderworpen aan een diepgaande analyse voordat er geld wordt vrijgegeven.

Rapportageverplichtingen

Conform de regelgeving is Finonicity ® verplicht elke verdachte transactie te melden aan de bevoegde autoriteiten, zonder eerst de betrokken klant hiervan op de hoogte te stellen.

Risicoprofiel

Aan elke cliënt wordt een AML-risicoprofiel toegewezen op basis van de verstrekte informatie, de aard van de transacties, het geografische gebied en de geldende regelgevingscriteria. Dit profiel kan evolueren in de loop van de commerciële relatie.

Weigering en beëindiging

Elke bewezen poging tot het witwassen van geld zal resulteren in de onmiddellijke weigering van het verzoek, de beëindiging van het huidige contract en de melding aan de bevoegde autoriteiten.

Interne opleiding

Al het Finonicity ® personeel wordt jaarlijks getraind in AML/CFT-procedures. Er is een compliancemanager aangewezen die verantwoordelijk is voor de toepassing van dit beleid.